金融業界の個人営業とはどんな職種?仕事内容/年収/転職事情を解説
「金融業界の個人営業」はリテール営業とも呼ばれ、銀行、証券会社、保険会社の営業担当者が個人顧客に対して金融商品を提案する仕事です。金融機関ごとに取り扱う商品は異なり、銀行では預金、住宅ローン、教育ローンなどの貸出に加え、投資信託や保険商品も取り扱います。証券会社では、株式や債券、投資信託、そして一部の生命保険商品を提供し、保険会社では生命保険や損害保険が主な提案商品となります。 近年では、インターネットを通じた生命保険や証券の利用が増加し、個人が自ら保険契約や投資を行う機会が広がっています。このような環境の中で、金融業界の個人営業には、対面ならではの丁寧な商品説明や信頼関係の構築、優れた対話力がますます重要視されています。